Planejamento Financeiro

 

O planejamento financeiro empresarial é um instrumento essencial para uma boa gestão financeira, não basta se preocupar apenas com as atividades operacionais do dia a dia como o controle de contas a pagar e a receber.

 

Um planejamento financeiro é parte do plano de negócios em uma empresa, este é o documento que vai apontar as diretrizes  e estabelecer as ferramentas de controle para garantir a saúde do caixa e o cumprimento das metas propostas para curto, médio e longo prazos.

 

Um passo importante para qualquer empresa é determinar os ciclos:

A) Ciclo Operacional
– Prazo concedido pelo fornecedor;
– Prazo em estoque.

B) Ciclo Financeiro
– Prazo concedido ao cliente.

A diferença entre estes dois ciclos é o que chamamos de “prazo de capital de giro“.

 

As 4 (quatro) ferramentas para uma boa administração financeira são:

A) Orçamento, que pode ser mensal, trimestral ou anual;

B) Controle de caixa;

C) Controle de contas a pagar e contas a receber;

D) Fluxo de Caixa;

 

Com estas quatro ferramentas a micro e pequena empresa terá bons controles financeiros e dificilmente entrara em colapso financeiro.