Planejamento Financeiro
O planejamento financeiro empresarial é um instrumento essencial para uma boa gestão financeira, não basta se preocupar apenas com as atividades operacionais do dia a dia como o controle de contas a pagar e a receber.
Um planejamento financeiro é parte do plano de negócios em uma empresa, este é o documento que vai apontar as diretrizes e estabelecer as ferramentas de controle para garantir a saúde do caixa e o cumprimento das metas propostas para curto, médio e longo prazos.
Um passo importante para qualquer empresa é determinar os ciclos:
A) Ciclo Operacional
– Prazo concedido pelo fornecedor;
– Prazo em estoque.
B) Ciclo Financeiro
– Prazo concedido ao cliente.
A diferença entre estes dois ciclos é o que chamamos de “prazo de capital de giro“.
As 4 (quatro) ferramentas para uma boa administração financeira são:
A) Orçamento, que pode ser mensal, trimestral ou anual;
B) Controle de caixa;
C) Controle de contas a pagar e contas a receber;
D) Fluxo de Caixa;
Com estas quatro ferramentas a micro e pequena empresa terá bons controles financeiros e dificilmente entrara em colapso financeiro.